സൗജന്യം · Login ആവശ്യമില്ല

ഹോം ലോൺ പ്രീപേയ്മെന്റ് കാൽക്കുലേറ്റർ ഇന്ത്യ

KlearPay ഇന്ത്യൻ വായ്പക്കാർക്കുള്ള സൗജന്യ ഹോം ലോൺ പ്രീപേയ്മെന്റ് കാൽക്കുലേറ്ററാണ്. നിങ്ങൾ എത്ര പലിശ ലാഭിക്കും, എത്ര മാസം കുറയും, പ്രീപേയ്മെന്റിന് ശേഷം EMI കുറയ്ക്കണോ കാലാവധി കുറയ്ക്കണോ എന്ന് കണക്കാക്കൂ.

KlearPay എന്താണ് കണക്കാക്കുന്നത്

KlearPay മൊത്തം പലിശ ലാഭം, ബാക്കി കാലാവധി കുറവ്, EMI vs കാലാവധി പ്രഭാവം, മാസാന്തമോ ലംപ്-സംമോ ആയ പാർട്ട്-പ്രീപേയ്മെന്റ് ഫലങ്ങൾ കണക്കാക്കുന്നു.

ഇത് ആര്ക്കാണ്

ഇതിനകം ഹോം ലോൺ ഉള്ള, liquidity നഷ്ടപ്പെടുത്താതെ എത്ര അധികം prepay ചെയ്യണമെന്ന് തീരുമാനിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ഇന്ത്യൻ വീടുടമകൾക്കായി.

Early access-ൽ സൗജന്യം

KlearPay early access-ൽ സൗജന്യമാണ്, bank login അല്ലെങ്കിൽ KYC ചോദിക്കില്ല, lender അല്ലെങ്കിൽ regulated financial advisor അല്ല.

എന്റെ കൃത്യമായ സമ്പാദ്യം കണക്കാക്കൂ

See how much you could save

Quick estimate - final savings depends on loan type and your plan.

EMI (₹)

Interest Rate (%)

Remaining Tenure (years)

Extra Monthly Amount (₹) - Optional

പ്രീപേയ്മെന്റ് കാൽക്കുലേറ്റർ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു

കൃത്യമായ savings breakdown കാണിക്കാൻ മൂന്ന് inputs മാത്രം മതി.

ഘട്ടം 1

ലോൺ വിവരങ്ങൾ നൽകൂ

Outstanding balance, current interest rate, remaining tenure. അല്ലെങ്കിൽ bank statement upload ചെയ്ത് auto-fill ചെയ്യൂ.

ഘട്ടം 2

Extra monthly amount set ചെയ്യൂ

മാസം ₹2,000-₹5,000 അധികം പോലും ലക്ഷങ്ങൾ ലാഭിക്കാം.

ഘട്ടം 3

Savings ഉടൻ കാണൂ

Total interest saved, loan-ൽ നിന്ന് കുറയുന്ന months, exact difference കാണിക്കുന്ന month-by-month amortisation.

തീരുമാന ബിന്ദു

പ്രീപേയ്മെന്റ് കഴിഞ്ഞ് കാലാവധി കുറയ്ക്കണോ EMI കുറയ്ക്കണോ?

കാലാവധി കുറയ്ക്കുന്നത് സാധാരണയായി കൂടുതൽ പലിശ ലാഭിക്കുന്നു, കാരണം EMI അതേ നിലയിൽ തുടരും, loan വേഗത്തിൽ അവസാനിക്കും.

KlearPay രണ്ട് outcomes കാണിക്കുന്നു, അതിനാൽ maximum interest savings, monthly flexibility എന്നിവയിൽ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

പേയ്മെന്റ് തന്ത്രം

മാസാന്ത്യ പ്രീപേയ്മെന്റ് അല്ലെങ്കിൽ ലംപ്-സം പ്രീപേയ്മെന്റ്?

മാസാന്ത്യ പ്രീപേയ്മെന്റ് principal നേരത്തെ കുറയ്ക്കും, അതിനാൽ annual lump sum കാത്തിരിക്കുന്നതിനെക്കാൾ കുറച്ച് കൂടുതൽ ലാഭിക്കാം.

ശരിയായ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് cash flow, emergency fund, bank process, lender frequent part-prepayments അനുവദിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.

ഹോം ലോൺ പ്രീപേയ്മെന്റ് ലാഭം - ദ്രുത റഫറൻസ്

നിലവിലെ floating rates-ൽ common loan scenarios. നിങ്ങളുടെ actual savings outstanding balance, rate എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.

ലോൺ തുക	നിരക്ക്	കാലാവധി	അധികം / മാസം	EMI	പലിശ ലാഭം	കുറഞ്ഞ വർഷങ്ങൾ
₹25.0L	8.5%	20 വർഷം	₹2,000/mo	₹21,694	₹3.9L	2 വർഷം 10 മാസം
₹35.0L	8.5%	20 വർഷം	₹3,000/mo	₹30,372	₹6.2L	3 വർഷം 7 മാസം
₹50.0L	8.5%	20 വർഷം	₹5,000/mo	₹43,388	₹10.8L	4 വർഷം 10 മാസം
₹75.0L	9%	20 വർഷം	₹7,000/mo	₹67,456	₹13.9L	4 വർഷം 4 മാസം
₹100.0L	9%	20 വർഷം	₹10,000/mo	₹89,973	₹17.3L	3 വർഷം 10 മാസം

आंकड़े संकेतात्मक हैं। फ्लोटिंग रेट, अवधि घटाने के मोड, और व्यक्तिगत फ्लोटिंग-रेट उधारकर्ताओं के लिए RBI नियमों के तहत कोई प्रीपेमेंट शुल्क नहीं मानकर।

നിങ്ങളുടെ bank calculator മാത്രം മതിയാകാത്തത് എന്തിന്?

KlearPay EMI തുകകൾ മാത്രമല്ല, repayment choices താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു

Bank EMI calculators

സാധാരണ fresh loan അല്ലെങ്കിൽ simple balance-transfer scenario-യ്ക്ക് EMI കാണിക്കും.

Generic prepayment calculators

Liquidity, tax, lender-specific context എന്നിവ വിശദീകരിക്കാതെ ഒരു savings number മാത്രം കാണിക്കും.

KlearPay

Prepayment timing, tenure reduction, EMI reduction, personalized loan-statement inputs താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു.

ചെറിയ പ്രീപേയ്മെന്റുകളും എന്തുകൊണ്ട് ഇത്ര ലാഭിക്കുന്നു

Standard home loan-ൽ ആദ്യ EMIs-ൽ interest കൂടുതലായിരിക്കും. ആദ്യ 5 വർഷങ്ങളിൽ EMI payment-ന്റെ ഏകദേശം 80% interest ആകാം.

നിങ്ങൾ extra pay ചെയ്താൽ, ആ പണം outstanding principal ഉടൻ കുറയ്ക്കുന്നു. അടുത്ത മാസം interest ചെറിയ balance-ൽ കണക്കാക്കും.

₹50L loan-ൽ 8.5% rate-ന് year 2-ൽ ₹5,000 extra payment മൊത്തം interest-ൽ ₹40,000-ൽ കൂടുതൽ ലാഭിക്കാം.

നേരത്തെ = കൂടുതൽ ലാഭം

Years 1-7-ൽ prepay ചെയ്യുന്നത് ഏറ്റവും കൂടുതൽ ലാഭിക്കുന്നു.

EMI കുറയ്ക്കാതെ കാലാവധി കുറയ്ക്കുക

ഓരോ prepayment-നും ശേഷം EMI-ക്ക് പകരം remaining tenure കുറയ്ക്കാൻ bank-നോട് പറയുക.

കുറഞ്ഞതുക ആവശ്യമില്ല

മാസം ₹1,000 അധികം പോലും അളക്കാവുന്ന വ്യത്യാസം ഉണ്ടാക്കും.

ബാങ്ക് പ്രകാരമുള്ള കാൽക്കുലേറ്റർ

ഓരോ page-ലും lender-specific rates, foreclosure charge details, worked example എന്നിവ ഉണ്ട്.

HDFC Bank State Bank of India ICICI Bank LIC Housing Finance Yes Bank Axis Bank Kotak Mahindra Bank Bank of Baroda Punjab National Bank Canara Bank Union Bank of India Tata Capital

കണക്കുകൂട്ടൽ രീതി, ഉറവിടങ്ങൾ

KlearPay standard amortisation math ഉപയോഗിക്കുന്നു: monthly interest outstanding principal, annual interest rate എന്നിവയിൽ നിന്ന് കണക്കാക്കുന്നു; regular EMI apply ചെയ്യുന്നു; extra prepayment principal കുറയ്ക്കുന്നു.

ഈ page educational ആണ്. നിങ്ങളുടെ lender terms സ്ഥിരീകരിക്കുക; financial, legal, tax decisions-ക്ക് qualified advisor-നെ സമീപിക്കുക.

പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ

Regular EMI-യ്ക്ക് മുകളിൽ extra payments ചെയ്താൽ മൊത്തം എത്ര interest ലാഭിക്കാം, loan-ൽ നിന്ന് എത്ര വർഷം കുറയും എന്ന് ഇത് കാണിക്കും.

Extra payment മുഴുവൻ outstanding principal കുറയ്ക്കുന്നു. Principal കുറയുമ്പോൾ monthly interest കുറയും.

Individual borrowers-ന്റെ non-business floating-rate home loans-ന് RBI regulations സാധാരണ prepayment charges നിരോധിക്കുന്നു.

Tenure reduction കൂടുതൽ interest ലാഭിക്കും. EMI reduction ചെയ്താൽ interest original term വരെ balance-ൽ തുടരും.

KlearPay നിങ്ങളുടെ actual loan details അടിസ്ഥാനമാക്കിയ exact amortisation formulas ഉപയോഗിക്കുന്നു.

Loan tenure-ൽ എത്ര നേരത്തെയോ അത്ര നല്ലത്. ആദ്യ 7-8 വർഷങ്ങളിൽ EMI-യുടെ 70-80% interest ആകാം.

അതെ. KlearPay major Indian banks, NBFCs loans എന്നിവയുമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു.

ആയിരക്കണക്കിന് സ്മാർട്ട് കടക്കാരോടൊപ്പം ചേരുക

₹12.45L+

പലിശ ലാഭം

500+

സജീവ ഉപയോക്താക്കൾ

30 സെക്

ശരാശരി വിശകലന സമയം

സൗജന്യ വിശകലനം ആരംഭിക്കുക→

256-ബിറ്റ് എൻക്രിപ്റ്റ് ചെയ്‌തുക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് ആവശ്യമില്ലഒരിക്കലും സ്പാം ഇല്ല