Is it too late to prepay if I am already 10 years into my loan?

It is never too late, but the savings are smaller. On a ₹50L / 20-year loan at 8.5%, starting ₹5,000/month extra in year 10 still saves ₹2.8L and closes the loan 18 months early. Less than year 1, but still meaningful.

Should I prepay a lump sum or monthly extra payments?

Both work. Monthly extra payments are easier to sustain and reduce principal continuously. Lump sum payments (bonus, sale proceeds) can make a large dent at once. Ideally, do both as and when funds are available.

Does the day of the month matter when I make a prepayment?

Yes, slightly. Most lenders calculate interest on a daily or monthly outstanding balance. A prepayment made on the 5th of the month saves more interest than one made on the 25th, because the reduced principal accrues less interest for the remaining 20-plus days. The difference on a single prepayment is small, a few hundred rupees, but if you have the choice, earlier in the month is marginally better.

Does early prepayment of a home loan affect my CIBIL score?

Prepayment does not directly hurt your CIBIL score. Regular EMI payments are a positive signal; full foreclosure marks the loan as "closed" which is also neutral to positive. Part-prepayments that reduce your outstanding balance do not appear as negative events in your credit report. If anything, a lower utilisation on a secured loan is a mild positive for credit health.

Is there a worst time to prepay a home loan?

There is no universally bad time, but there are suboptimal situations: (1) If you have high-interest unsecured debt (personal loans at 14%+, credit card dues at 36%+), clearing those first yields a higher guaranteed return per rupee. (2) If you do not have an emergency fund, prepaying locks up liquidity, a medical expense or job loss then requires borrowing at a higher rate, negating the saving. (3) In the final 2–3 years of the loan, the remaining interest is so small that the opportunity cost of locking up cash usually exceeds the saving.

സൗജന്യ വിശകലനം ആരംഭിക്കുക

പ്രീപേയ്‌മെന്റ് തന്ത്രം

ഇന്ത്യയിൽ നിങ്ങളുടെ ഹോം ലോൺ പ്രീപേ ചെയ്യാൻ ഏറ്റവും നല്ല സമയം

ഒന്നാം വർഷത്തിൽ ₹5,000/മാസം അധികമായി ആരംഭിക്കുന്നത് ₹13.9 ലക്ഷം ലാഭിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ ലോൺ 4 വർഷം നേരത്തെ അടയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. പത്താം വർഷത്തിൽ ഇതേ തുക ₹2.8 ലക്ഷം മാത്രമേ ലാഭിക്കൂ. അമോർട്ടൈസേഷൻ എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കും വ്യത്യാസം, ഈ ഒരു വസ്തുത അറിയുന്നതിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് ലക്ഷങ്ങൾ ലാഭിക്കാൻ കഴിയും.

Last updated: Published 15 April 2026 · Updated 5 May 2026

ഇന്ത്യയിൽ നിങ്ങളുടെ ഹോം ലോൺ പ്രീപേ ചെയ്യാൻ ഏറ്റവും നല്ല സമയം

Vishal Gupta

Published 15 April 2026 · Updated 5 May 2026

ഭവന വായ്പാ പ്രീപേയ്‌മെന്റിൽ സമയം പ്രധാനമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

ഭവന വായ്പകൾ തിരിച്ചടയ്ക്കില്ല: നിങ്ങളുടെ ഇഎംഐ നിശ്ചയിച്ചിട്ടുണ്ട്, എന്നാൽ പലിശയും മുതലും തമ്മിലുള്ള വിഭജനം എല്ലാ മാസവും മാറുന്നു. ആദ്യ വർഷങ്ങളിൽ, ഓരോ ഇഎംഐയുടെയും ഭൂരിഭാഗവും പലിശയിലേക്കാണ് പോകുന്നത്. വർഷങ്ങൾ കഴിയുന്തോറും മുതലിന്റെ വിഭജനം ക്രമേണ വർദ്ധിക്കുന്നു.

പലിശയുടെ ഈ മുൻകൂർ ലോഡിംഗ് കൊണ്ടാണ് മുൻകൂട്ടി തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നത് അമിതമായ ഫലമുണ്ടാക്കുന്നത്. രണ്ടാം വർഷത്തിൽ നിങ്ങളുടെ മൂലധനം കുറയ്ക്കുന്ന ഓരോ രൂപയും വായ്പയുടെ ശേഷിക്കുന്ന 18 വർഷത്തേക്ക് ആ തുകയുടെ പലിശ ലാഭിക്കുന്നു. 15-ാം വർഷത്തിൽ മുൻകൂട്ടി അടച്ച അതേ രൂപ 5 വർഷത്തെ പലിശ മാത്രമേ ലാഭിക്കുന്നുള്ളൂ.

20 വർഷത്തേക്ക് 8.5% പലിശയ്ക്ക് ₹50 ലക്ഷം വായ്പ എടുത്താൽ, ഒന്നാം മാസത്തിൽ നിങ്ങളുടെ ₹43,400 EMI യുടെ ഏകദേശം ₹35,400 പലിശയായി പോകുന്നു. 15-ാം വർഷമാകുമ്പോഴേക്കും, അതേ EMI യുടെ ഏകദേശം ₹19,000 മാത്രമേ പലിശയായി പോകുന്നു.

ആദ്യത്തെ 7 വർഷം: നിങ്ങളുടെ ഏറ്റവും ഉയർന്ന ആഘാതം സൃഷ്ടിക്കുന്ന വിൻഡോ

നിങ്ങളുടെ ലോൺ കാലാവധിയുടെ ആദ്യ പകുതിയിൽ, ഏകദേശം 1 മുതൽ 7–8 വർഷം വരെ, ഓരോ EMI യുടെയും 70–80% പലിശയായി ലഭിക്കും. ഈ കാലയളവിനുള്ളിൽ മുൻകൂട്ടി അടയ്ക്കുന്നത് ഒരു രൂപയ്ക്ക് പരമാവധി ആനുകൂല്യം നൽകും.

ഗണിതം ഇതാ: ₹50L / 8.5% / 20 വർഷത്തെ വായ്പയുടെ ഒന്നാം വർഷത്തിൽ, നിങ്ങളുടെ കുടിശ്ശിക തുക ₹50L ന് അടുത്താണ്. ഓരോ ₹1 ലക്ഷം പ്രീപേയ്‌മെന്റും ശേഷിക്കുന്ന 19+ വർഷത്തേക്ക് ₹1 ലക്ഷം പലിശ ലാഭിക്കുന്നു. 15-ാം വർഷത്തിൽ, കുടിശ്ശിക തുക വളരെ കുറവാണ്, ശേഷിക്കുന്ന കാലാവധി 5 വർഷം മാത്രമാണ്, അതിനാൽ അതേ ₹1 ലക്ഷം പ്രീപേയ്‌മെന്റ് ആ തുകയുടെ ഒരു ഭാഗം ലാഭിക്കുന്നു.

മധ്യബിന്ദുവിന് ശേഷം, പലിശ-മൂലധന അനുപാതം മാറുന്നു. നിങ്ങൾ ഇപ്പോൾ ഉയർന്ന പലിശ ഘട്ടത്തിലല്ല. 20 വർഷത്തെ വായ്പയുടെ 15-ാം വർഷത്തിൽ മുൻകൂട്ടി അടയ്ക്കുന്നത് ഇപ്പോഴും പണം ലാഭിക്കുന്നു, എന്നാൽ അതേ ഒഴുക്കിന് സമ്പാദ്യം വളരെ ചെറുതാണ്.

നിങ്ങളുടെ ലോണിന്റെ 1–5 വർഷത്തിലാണ് നിങ്ങൾ ഇത് വായിക്കുന്നതെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരമായ ഒരു അടിയന്തര ഫണ്ട് ഉണ്ടെങ്കിൽ, പരമാവധി നേട്ടം കൈവരിക്കാനുള്ള അവസരം ഇപ്പോൾ ആണ്. നിങ്ങൾ കാത്തിരിക്കുന്ന ഓരോ മാസവും, ലാഭിക്കാനുള്ള സാധ്യത ചെറുതായി കുറയുന്നു.

നിങ്ങൾ ആരംഭിക്കുമ്പോൾ അനുസരിച്ച് എത്രത്തോളം ലാഭിക്കാം

8.5% നിരക്കിൽ 20 വർഷത്തേക്ക് ₹50 ലക്ഷം വായ്പയ്ക്ക് ₹5,000/മാസം അധികമായി ചേർക്കുന്നതിന്റെ ഫലം, നിങ്ങൾ എപ്പോൾ വായ്പ ആരംഭിക്കുന്നു എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച്, താഴെയുള്ള പട്ടിക കാണിക്കുന്നു:

പ്രീപേയ്‌മെന്റ് ആരംഭിക്കുക	പലിശ ലാഭിച്ചു	നേരത്തെ അടയ്ക്കുന്നു
വർഷം 1 (ഇപ്പോൾ)	₹13.9 ലക്ഷം	4 വർഷം 5 മാസം
വർഷം 5	₹7.1 ലക്ഷം	2 വർഷം 9 മാസം
വർഷം 10	₹2.8 ലക്ഷം	1 വർഷം 6 മാസം

ഒന്നാം വർഷവും പത്താം വർഷവും ഒരേ പ്രതിമാസം ₹5,000 ഉപയോഗിച്ച് ആരംഭിക്കുന്നത് ഏകദേശം 5× കൂടുതൽ പലിശ ലാഭിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ചെലവഴിക്കുന്ന പണം സമാനമാണ്. വ്യത്യാസം പൂർണ്ണമായും സമയക്രമത്തിലാണ്.

40 ലക്ഷം രൂപയുടെ വായ്പയുടെ പലിശ-മൂലധന വിഭജനം എങ്ങനെ മാറുന്നു

താഴെയുള്ള പട്ടിക, 8.5% നിരക്കിൽ 20 വർഷത്തേക്ക് (EMI ≈ ₹34,700) ₹40 ലക്ഷം വായ്പയുടെ കാലാവധിയിലുടനീളം ഓരോ പ്രതിമാസ EMIയും പലിശയ്ക്കും മുതലിനും ഇടയിൽ എങ്ങനെ വിഭജിക്കപ്പെടുന്നുവെന്ന് കാണിക്കുന്നു. പലിശ വിഹിതം ആദ്യ വർഷങ്ങളിൽ എങ്ങനെ ആധിപത്യം സ്ഥാപിക്കുകയും 12-ാം വർഷത്തിനുശേഷം കുത്തനെ കുറയുകയും ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ശ്രദ്ധിക്കുക.

ലോൺ വർഷം	പ്രതിമാസ പലിശ ഭാഗം	പ്രതിമാസ മുതലിന്റെ വിഹിതം	ഇഎംഐയുടെ പലിശ വിഹിതം
വർഷം 1	₹28,300	₹6,400	81%
വർഷം 3	₹26,700	₹8,000	77%
വർഷം 5	₹24,700	₹10,000	71%
വർഷം 8	₹21,200	₹13,500	61%
വർഷം 12	₹15,400	₹19,300	44%
വർഷം 16	₹8,100	₹26,600	23%
വർഷം 19	₹2,100	₹32,600	6%

ഒന്നാം വർഷത്തിൽ മുൻകൂർ തിരിച്ചടവ് നടത്തുന്ന ഓരോ രൂപയും ബാക്കി വായ്പാ ഇഎംഐയ്ക്ക് 81 പൈസ പലിശ ഒഴിവാക്കുന്നു. പതിനാറാം വർഷത്തിലെ അതേ രൂപ 23 പൈസ മാത്രമേ ഇല്ലാതാക്കുന്നു. അതുകൊണ്ടാണ് സമയം ഇത്ര നിർണായകമാകുന്നത്.

മുൻകൂർ പണമടയ്ക്കലിന് വർഷത്തിലെ സമയം പ്രധാനമാണോ?

ഒരു നിശ്ചിത വായ്പാ വർഷത്തിനുള്ളിൽ, സാമ്പത്തിക വർഷം അവസാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് (മാർച്ച് 31) പ്രീപേയ്‌മെന്റ് സമയം നിശ്ചയിക്കുന്നത് പഴയ ആദായനികുതി വ്യവസ്ഥയിൽ വായ്പക്കാർക്ക് ഒരു ചെറിയ നികുതി ആനുകൂല്യം നൽകുന്നു. കാരണം ഇതാ:

സെക്ഷൻ 24 പ്രകാരം ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ ₹2 ലക്ഷം വരെയുള്ള ഭവനവായ്പ പലിശ കിഴിവ് അനുവദിക്കുന്നു. ഏതൊരു വർഷത്തിലെയും പലിശ കണക്കാക്കുന്നത് ആ വർഷത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ കുടിശ്ശികയുള്ള മുതലിന്റെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ്.
ഫെബ്രുവരിയിലോ മാർച്ചിലോ നിങ്ങൾ മുൻകൂർ തിരിച്ചടവ് നടത്തിയാൽ, മുതലിന്റെ കിഴിവ് ഉടനടി ബാധകമാകും. ഏപ്രിൽ 1 മുതൽ ആരംഭിക്കുന്ന പുതിയ സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ, കുടിശ്ശിക തുക കുറവാണ്, അതിനാൽ വാർഷിക പലിശ (അതിനാൽ നിങ്ങളുടെ സെക്ഷൻ 24 കിഴിവ്) അല്പം കുറവാണ്, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ മൊത്തം പലിശ ചെലവും അങ്ങനെ തന്നെ.
മാർച്ചിന് പകരം ഏപ്രിലിൽ മുൻകൂർ തിരിച്ചടവ് നടത്തിയാൽ നടപ്പ് സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ ഒരു മാസത്തെ അധിക പലിശ ഇളവ് ലഭിക്കും.
ഭവനവായ്പ പലിശ കിഴിവുകൾ ലഭ്യമല്ലാത്ത പുതിയ നികുതി വ്യവസ്ഥയിൽ വായ്പയെടുക്കുന്നവർക്ക്, ഈ സമയപരിധിക്ക് നികുതി പ്രസക്തിയില്ല, നിങ്ങളുടെ കൈവശം മിച്ചമുള്ളപ്പോഴെല്ലാം മുൻകൂട്ടി പണമടയ്ക്കുക.

മുൻകൂട്ടി തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നതിന്റെ നേട്ടവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സാമ്പത്തിക വർഷത്തിലെ സമയക്രമീകരണ പ്രഭാവം ചെറുതാണ്. നികുതി ആനുകൂല്യത്തിനായി കാത്തിരിക്കുന്ന ജനുവരിയിലെ പ്രീപേയ്‌മെന്റ് ഏപ്രിലിലേക്ക് വൈകിപ്പിക്കരുത്, മിക്കവാറും എല്ലാ സാഹചര്യങ്ങളിലും നിങ്ങൾ നൽകുന്ന 3 മാസത്തെ അധിക പലിശ മാർജിനൽ കിഴിവ് ആനുകൂല്യത്തേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.

മുൻകൂർ പണമടയ്ക്കലിന് മുൻഗണന നൽകേണ്ടതില്ലാത്തപ്പോൾ

എല്ലാ സാഹചര്യത്തിലും മുൻകൂർ പണമടയ്ക്കൽ ശരിയായ നടപടിയല്ല. നിങ്ങൾ കാത്തിരിക്കുകയോ ഫണ്ടുകൾ മറ്റെവിടെയെങ്കിലും തിരിച്ചുവിടുകയോ ചെയ്യേണ്ട നാല് സാഹചര്യങ്ങൾ:

നിങ്ങളുടെ കൈവശം 6 മാസത്തെ ചെലവുകൾക്കുള്ള ലിക്വിഡ് സേവിംഗ്‌സ് ഇല്ല, അതിനാൽ ആദ്യം നിങ്ങളുടെ അടിയന്തര ഫണ്ട് കെട്ടിപ്പടുക്കുക.
നിങ്ങൾക്ക് ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുള്ള കടമുണ്ട് (വ്യക്തിഗത വായ്പകൾ, ക്രെഡിറ്റ് കാർഡുകൾ), ആ കടം നിങ്ങളുടെ ഭവന വായ്പയേക്കാൾ ചെലവേറിയതാണ്, അതിനാൽ ആദ്യം അത് അടച്ചു തീർക്കുക.
നിങ്ങൾ ലോണിന്റെ അവസാന 3–4 വർഷങ്ങളിലാണ്, ശേഷിക്കുന്ന പലിശ ചെറുതും സമ്പാദ്യം വളരെ കുറവുമായിരിക്കും അപ്പോൾ.
നിങ്ങളുടെ ലോൺ ഫിക്സഡ്-റേറ്റാണ്, കൂടാതെ സേവിംഗ്‌സ് കുറയ്ക്കുന്നതോ ഇല്ലാതാക്കുന്നതോ ആയ പ്രീപേയ്‌മെന്റ് ചാർജ് വഹിക്കുന്നു.

ഇവയൊന്നും ബാധകമല്ലെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ ലോൺ കാലാവധിയുടെ ആദ്യ പകുതിയിലാണെങ്കിൽ, കഴിയുന്നത്ര നേരത്തെ പ്രീപേയ്‌മെന്റ് ആരംഭിക്കുന്നതിന് ശക്തമായ ഒരു കാരണമുണ്ട്.

പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ

ഒരിക്കലും വൈകില്ല, പക്ഷേ സമ്പാദ്യം ചെറുതാണ്. 8.5% നിരക്കിൽ ₹50L / 20 വർഷത്തെ വായ്പയിൽ, 10-ാം വർഷത്തിൽ ₹5,000/മാസം അധിക പലിശ ആരംഭിച്ച് ഇപ്പോഴും ₹2.8L ലാഭിക്കുകയും 18 മാസം മുമ്പേ വായ്പ അടയ്ക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഒന്നാം വർഷത്തിൽ താഴെ, പക്ഷേ ഇപ്പോഴും അർത്ഥവത്തായതാണ്.

രണ്ടും പ്രവർത്തിക്കുന്നു. പ്രതിമാസ അധിക പേയ്‌മെന്റുകൾ നിലനിർത്താനും മൂലധനം തുടർച്ചയായി കുറയ്ക്കാനും എളുപ്പമാണ്. ലംപ് സം പേയ്‌മെന്റുകൾ (ബോണസ്, വിൽപ്പന വരുമാനം) ഒരേസമയം വലിയൊരു തിരിച്ചടിക്ക് കാരണമാകും. ഫണ്ട് ലഭ്യമാകുമ്പോൾ രണ്ടും ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഉത്തമം.

അതെ, അൽപ്പം. മിക്ക വായ്പാദാതാക്കളും ദിവസേനയുള്ളതോ പ്രതിമാസമോ ആയ കുടിശ്ശിക ബാലൻസിന് പലിശ കണക്കാക്കുന്നു. മാസത്തിലെ അഞ്ചാം തീയതി നടത്തുന്ന പ്രീപേയ്‌മെന്റ്, 25-ാം തീയതി നടത്തുന്നതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ പലിശ ലാഭിക്കുന്നു, കാരണം കുറച്ച മുതലിന് ശേഷിക്കുന്ന 20-ലധികം ദിവസങ്ങൾക്ക് കുറഞ്ഞ പലിശ മാത്രമേ ലഭിക്കൂ. ഒറ്റ പ്രീപേയ്‌മെന്റിലെ വ്യത്യാസം ചെറുതാണ്, ഏതാനും നൂറ് രൂപ, എന്നാൽ നിങ്ങൾക്ക് ചോയ്‌സ് ഉണ്ടെങ്കിൽ, മാസത്തിന്റെ തുടക്കത്തിൽ തന്നെ അൽപ്പം മികച്ചതായിരിക്കും.

പ്രീപേയ്‌മെന്റ് നിങ്ങളുടെ CIBIL സ്‌കോറിനെ നേരിട്ട് ബാധിക്കില്ല. പതിവ് EMI പേയ്‌മെന്റുകൾ ഒരു പോസിറ്റീവ് സിഗ്നലാണ്; പൂർണ്ണ ഫോർക്ലോഷർ ലോണിനെ "ക്ലോസ്ഡ്" ആയി അടയാളപ്പെടുത്തുന്നു, ഇത് പോസിറ്റീവിൽ നിന്ന് നിഷ്പക്ഷവുമാണ്. നിങ്ങളുടെ കുടിശ്ശിക ബാലൻസ് കുറയ്ക്കുന്ന പാർട്ട്-പ്രീപേയ്‌മെന്റുകൾ നിങ്ങളുടെ ക്രെഡിറ്റ് റിപ്പോർട്ടിൽ നെഗറ്റീവ് സംഭവങ്ങളായി ദൃശ്യമാകില്ല. എന്തായാലും, ഒരു സുരക്ഷിത വായ്പയുടെ കുറഞ്ഞ വിനിയോഗം ക്രെഡിറ്റ് ഹെൽത്തിന് നേരിയ പോസിറ്റീവ് ആണ്.

പൊതുവെ മോശം സമയമില്ല, പക്ഷേ അനുകൂലമല്ലാത്ത സാഹചര്യങ്ങളുണ്ട്: (1) നിങ്ങൾക്ക് ഉയർന്ന പലിശ നിരക്കുള്ള സുരക്ഷിതമല്ലാത്ത കടമുണ്ടെങ്കിൽ (വ്യക്തിഗത വായ്പകൾ 14%+, ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് കുടിശ്ശിക 36%+), ആദ്യം അവ തീർക്കുന്നത് ഒരു രൂപയ്ക്ക് ഉയർന്ന ഗ്യാരണ്ടീഡ് വരുമാനം നൽകുന്നു. (2) നിങ്ങൾക്ക് ഒരു അടിയന്തര ഫണ്ട് ഇല്ലെങ്കിൽ, മുൻകൂർ തിരിച്ചടവ് ലിക്വിഡിറ്റി പൂട്ടുന്നു, മെഡിക്കൽ ചെലവുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ജോലി നഷ്ടം എന്നിവ ഇല്ലെങ്കിൽ, ഉയർന്ന നിരക്കിൽ കടം വാങ്ങേണ്ടിവരും, ഇത് സമ്പാദ്യം നിഷേധിക്കുന്നു. (3) വായ്പയുടെ അവസാന 2-3 വർഷങ്ങളിൽ, ശേഷിക്കുന്ന പലിശ വളരെ ചെറുതാണ്, പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള അവസര ചെലവ് സാധാരണയായി സമ്പാദ്യത്തേക്കാൾ കൂടുതലാണ്.

ഈ ഉള്ളടക്കം വിദ്യാഭ്യാസ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്, സാമ്പത്തിക ഉപദേശമല്ല. സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു യോഗ്യതയുള്ള ഉപദേഷ്ടാവിനെ സമീപിക്കുക.

നിങ്ങളുടെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രീപേയ്‌മെന്റ് വിൻഡോ കണ്ടെത്തുക

നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ ബാലൻസ്, നിരക്ക്, കാലാവധി എന്നിവയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങൾക്ക് എത്രത്തോളം ലാഭിക്കാൻ കഴിയുമെന്ന് കൃത്യമായി കാണാൻ നിങ്ങളുടെ ഹോം ലോൺ സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക. ആദ്യം നിങ്ങൾക്ക് ബാങ്ക് തിരിച്ചുള്ള ഒരു ദ്രുത ബെഞ്ച്മാർക്ക് വേണമെങ്കിൽ, എല്ലാം ബ്രൗസ് ചെയ്യുക.ബാങ്ക് മുഖേനയുള്ള ഭവന വായ്പ പ്രീപേയ്‌മെന്റ് കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ.

എന്റെ കൃത്യമായ സമ്പാദ്യം കാണുക

ആയിരക്കണക്കിന് സ്മാർട്ട് കടക്കാരോടൊപ്പം ചേരുക

₹12.45L+

പലിശ ലാഭം

500+

സജീവ ഉപയോക്താക്കൾ

30 സെക്

ശരാശരി വിശകലന സമയം

സൗജന്യ വിശകലനം ആരംഭിക്കുക→

256-ബിറ്റ് എൻക്രിപ്റ്റ് ചെയ്‌തുക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് ആവശ്യമില്ലഒരിക്കലും സ്പാം ഇല്ല