ಉಚಿತ · Login ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ

ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕ್ಯುಲೇಟರ್ ಇಂಡಿಯಾ

KlearPay ಭಾರತೀಯ ಸಾಲಗಾರರಿಗಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕ್ಯುಲೇಟರ್. ನೀವು ಎಷ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿಸಬಹುದು, ಎಷ್ಟು ತಿಂಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ನಂತರ EMI ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮವೇ ಅಥವಾ ಅವಧಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮವೇ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಿ.

KlearPay ಏನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತದೆ

KlearPay ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿತಾಯ, ಉಳಿದ ಅವಧಿ ಕಡಿತ, EMI vs ಅವಧಿ ಪರಿಣಾಮ, ಮತ್ತು ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ಲಂಪ್-ಸಮ್ ಪಾರ್ಟ್-ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸುತ್ತದೆ.

ಇದು ಯಾರಿಗಾಗಿ

ಈಗಾಗಲೇ ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು liquidity ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ಎಷ್ಟು extra prepay ಮಾಡಬೇಕು ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಬಯಸುವ ಭಾರತೀಯ ಮನೆಮಾಲೀಕರಿಗಾಗಿ.

Early access-ನಲ್ಲಿ ಉಚಿತ

KlearPay early access-ನಲ್ಲಿ ಉಚಿತ, bank login ಅಥವಾ KYC ಕೇಳುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು lender ಅಥವಾ regulated financial advisor ಅಲ್ಲ.

ನನ್ನ ನಿಖರ ಉಳಿತಾಯ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಿ

See how much you could save

Quick estimate - final savings depends on loan type and your plan.

EMI (₹)

Interest Rate (%)

Remaining Tenure (years)

Extra Monthly Amount (₹) - Optional

ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕ್ಯುಲೇಟರ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ

ನಿಖರ savings breakdown ತೋರಿಸಲು ಮೂರು inputs ಸಾಕು.

ಹಂತ 1

ಲೋನ್ ವಿವರಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ

Outstanding balance, current interest rate, ಮತ್ತು remaining tenure. ಅಥವಾ bank statement upload ಮಾಡಿ auto-fill ಮಾಡಿ.

ಹಂತ 2

Extra monthly amount ಸೆಟ್ ಮಾಡಿ

ತಿಂಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ₹2,000-₹5,000 ಕೂಡ ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಬಹುದು.

ಹಂತ 3

Savings ತಕ್ಷಣ ನೋಡಿ

Total interest saved, loan-ನಿಂದ ಕಡಿಮೆಯಾಗುವ months, ಮತ್ತು exact difference ತೋರಿಸುವ month-by-month amortisation.

ನಿರ್ಧಾರ ಬಿಂದು

ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ನಂತರ ಅವಧಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬೇಕಾ ಅಥವಾ EMI?

ಅವಧಿ ಕಡಿತ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿಸುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ EMI ಅದೇ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು loan ಬೇಗ ಮುಗಿಯುತ್ತದೆ.

KlearPay ಎರಡೂ outcomes ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಹೀಗಾಗಿ maximum interest savings ಮತ್ತು monthly flexibility ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಪಾವತಿ ತಂತ್ರ

ಮಾಸಿಕ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಅಥವಾ ಲಂಪ್-ಸಮ್ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್?

ಮಾಸಿಕ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ principal-ಅನ್ನು ಬೇಗ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ annual lump sum ಕಾಯುವುದಕ್ಕಿಂತ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚು ಉಳಿಸಬಹುದು.

ಸರಿಯಾದ ಆಯ್ಕೆ cash flow, emergency fund, bank process, ಮತ್ತು lender frequent part-prepayments ಅನುಮತಿಸುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತ.

ಹೋಮ್ ಲೋನ್ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್ ಉಳಿತಾಯ - ತ್ವರಿತ ಉಲ್ಲೇಖ

ಪ್ರಸ್ತುತ floating rates-ನಲ್ಲಿ common loan scenarios. ನಿಮ್ಮ actual savings outstanding balance ಮತ್ತು rate ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತ.

ಲೋನ್ ಮೊತ್ತ	ದರ	ಅವಧಿ	ಹೆಚ್ಚುವರಿ / ತಿಂಗಳು	EMI	ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿತಾಯ	ಕಡಿಮೆಯಾದ ವರ್ಷಗಳು
₹25.0L	8.5%	20 ವರ್ಷ	₹2,000/mo	₹21,694	₹3.9L	2 ವರ್ಷ 10 ತಿಂಗಳು
₹35.0L	8.5%	20 ವರ್ಷ	₹3,000/mo	₹30,372	₹6.2L	3 ವರ್ಷ 7 ತಿಂಗಳು
₹50.0L	8.5%	20 ವರ್ಷ	₹5,000/mo	₹43,388	₹10.8L	4 ವರ್ಷ 10 ತಿಂಗಳು
₹75.0L	9%	20 ವರ್ಷ	₹7,000/mo	₹67,456	₹13.9L	4 ವರ್ಷ 4 ತಿಂಗಳು
₹100.0L	9%	20 ವರ್ಷ	₹10,000/mo	₹89,973	₹17.3L	3 ವರ್ಷ 10 ತಿಂಗಳು

आंकड़े संकेतात्मक हैं। फ्लोटिंग रेट, अवधि घटाने के मोड, और व्यक्तिगत फ्लोटिंग-रेट उधारकर्ताओं के लिए RBI नियमों के तहत कोई प्रीपेमेंट शुल्क नहीं मानकर।

ನಿಮ್ಮ bank calculator ಮಾತ್ರ ಸಾಕಾಗದೇಕೆ?

KlearPay EMI ಮೊತ್ತಗಳಷ್ಟೇ ಅಲ್ಲ, repayment choices-ನ್ನೂ ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ

Bank EMI calculators

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ fresh loan ಅಥವಾ simple balance-transfer scenario-ಗೆ EMI ತೋರಿಸುತ್ತವೆ.

Generic prepayment calculators

Liquidity, tax, ಅಥವಾ lender-specific context ವಿವರಿಸದೆ ಒಂದು savings number ತೋರಿಸುತ್ತವೆ.

KlearPay

Prepayment timing, tenure reduction, EMI reduction, ಮತ್ತು personalized loan-statement inputs ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ.

ಸಣ್ಣ ಪ್ರೀಪೇಮೆಂಟ್‌ಗಳೂ ಏಕೆ ಇಷ್ಟು ಉಳಿಸುತ್ತವೆ

Standard home loan-ನಲ್ಲಿ ಆರಂಭಿಕ EMIs-ನಲ್ಲಿ interest ಹೆಚ್ಚು ಇರುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ EMI payment-ನ ಸುಮಾರು 80% interest ಆಗಿರಬಹುದು.

ನೀವು extra pay ಮಾಡಿದಾಗ, ಆ ಹಣ outstanding principal-ಅನ್ನು ತಕ್ಷಣ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮುಂದಿನ ತಿಂಗಳು interest ಕಡಿಮೆ balance ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕವಾಗುತ್ತದೆ.

₹50L loan-ನಲ್ಲಿ 8.5% rate-ಗೆ year 2-ನಲ್ಲಿ ₹5,000 extra payment ಒಟ್ಟು interest-ನಲ್ಲಿ ₹40,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಉಳಿಸಬಹುದು.

ಬೇಗ = ಹೆಚ್ಚು ಉಳಿತಾಯ

Years 1-7-ನಲ್ಲಿ prepay ಮಾಡುವುದು ಹೆಚ್ಚು ಉಳಿಸುತ್ತದೆ.

EMI ಕಡಿತವಲ್ಲ, ಅವಧಿ ಕಡಿತ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ

ಪ್ರತಿ prepayment ನಂತರ EMI ಬದಲು remaining tenure ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು bank-ಗೆ ಕೇಳಿ.

ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ

ತಿಂಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ₹1,000 ಕೂಡ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸ ತರುತ್ತದೆ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಕಾರ ಕ್ಯಾಲ್ಕ್ಯುಲೇಟರ್

ಪ್ರತಿ page-ನಲ್ಲಿ lender-specific rates, foreclosure charge details, ಮತ್ತು worked example ಇದೆ.

HDFC Bank State Bank of India ICICI Bank LIC Housing Finance Yes Bank Axis Bank Kotak Mahindra Bank Bank of Baroda Punjab National Bank Canara Bank Union Bank of India Tata Capital

ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ವಿಧಾನ ಮತ್ತು ಮೂಲಗಳು

KlearPay standard amortisation math ಬಳಸುತ್ತದೆ: monthly interest outstanding principal ಮತ್ತು annual interest rate-ನಿಂದ ಲೆಕ್ಕಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, regular EMI apply ಆಗುತ್ತದೆ, extra prepayment principal ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಈ page educational. ನಿಮ್ಮ lender terms ದೃಢಪಡಿಸಿ ಮತ್ತು financial, legal, ಅಥವಾ tax decisions-ಗೆ qualified advisor ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

Regular EMI ಮೇಲೆ extra payments ಮಾಡಿದರೆ ಒಟ್ಟು ಎಷ್ಟು interest ಉಳಿಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು loan-ನಿಂದ ಎಷ್ಟು ವರ್ಷ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

Extra payment ಪೂರ್ಣ amount outstanding principal ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. Principal ಕಡಿಮೆಯಾದರೆ monthly interest ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.

Individual borrowers-ನ non-business floating-rate home loans-ಗೆ RBI regulations ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ prepayment charges ತಡೆಯುತ್ತವೆ.

Tenure reduction ಹೆಚ್ಚು interest ಉಳಿಸುತ್ತದೆ. EMI reduction ಮಾಡಿದರೆ interest original term ತನಕ balance ಮೇಲೆ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.

KlearPay ನಿಮ್ಮ actual loan details ಆಧರಿಸಿದ exact amortisation formulas ಬಳಸುತ್ತದೆ.

Loan tenure-ನಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಬೇಗವೋ ಅಷ್ಟು ಉತ್ತಮ. ಮೊದಲ 7-8 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ EMI-ಯ 70-80% interest ಆಗಿರುತ್ತದೆ.

ಹೌದು. KlearPay major Indian banks ಮತ್ತು NBFCs loans ಜೊತೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಸಾವಿರಾರು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಾಲಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಸೇರಿ

₹12.45L+

ಬಡ್ಡಿ ಉಳಿತಾಯ

500+

ಸಕ್ರಿಯ ಬಳಕೆದಾರರು

30 ಸೆಕೆಂಡ್

ಸರಾಸರಿ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಸಮಯ

ಉಚಿತ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ→

256-ಬಿಟ್ ಎನ್‌ಕ್ರಿಪ್ಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ.ಎಂದಿಗೂ ಸ್ಪ್ಯಾಮ್ ಇಲ್ಲ